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副業で収入が出たら“確定申告”が必要？初心者が見落としがちな税金の話
ルイ
副業を始めたばかりのときって、正直「税金とかまだ関係ないでしょ？」って思いがち。でも、知らずに放っておくと後で痛い目を見るかも…。今回は“副業の確定申告”について、超わかりやすく解説しますね！
そもそも副業って税金かかるの？
「雑所得」か「事業所得」かで扱いが変わる
副業の所得は、基本的には「雑所得」か「事業所得」に分類されます。
- 副業が趣味の延長・一時的な収入 → 雑所得
- 継続的に収益を出す目的で行っている → 事業所得
この区分、実は税率や控除額に大きく影響するんですよ。
年間20万円を超えたら申告が必要（給与所得者）
会社員が副業している場合、副業による所得（経費を引いた利益）が20万円を超えると確定申告が必要になります。
逆に言えば、20万円以下なら基本的には申告不要。でも例外もあるので後述します。
ポポ
ぼくの友達、メルカリで売上30万いったのに、申告しなくて税務署からお手紙きてたよ…あれは焦るね！
副業で確定申告が必要になるケース
1：会社員で副業の所得が20万円を超えた場合
一番よくあるケース。たとえば、ブログでのアフィリエイト収入が30万円、経費が5万円なら、所得は25万円なので確定申告が必要です。
2：住民税の申告が必要なケース
所得が20万円以下でも、住民税の申告が必要な場合があります。自治体によって異なるので、念のため確認しておくのがベター。
3：開業届を出して事業所得になっている場合
副業でも開業届を出せば「事業所得」扱いになります。この場合は赤字でも申告が必要になるため要注意。
確定申告しないとどうなる？
延滞税・無申告加算税がかかる
申告を忘れたり無視したりすると、本来払うべき税金に加えて最大20%近くのペナルティがかかることも。数万円レベルでもこれ、結構痛いです。
会社にバレるリスクが上がる
確定申告をしていないと、住民税が通常と異なる額で通知されることで、勤務先に副業が発覚する可能性も。これは意外と落とし穴。
ルイ
知り合いも「申告しなくてもバレないっしょ」ってノリでスルーして、結果的に住民税の額で会社にバレたって言ってました…。ほんと注意！
副業初心者がやるべき税金対策
① 経費をこまめに記録する
意外と見落としがちですが、通信費・電気代・書籍・取材交通費など、副業に関係ある支出は経費として控除対象になることもあります。
② 会計アプリを活用する
freee や マネーフォワード など、スマホで簡単に確定申告ができるアプリは初心者の強い味方です。
③ 年間収益の目安をつけておく
月1万円でも1年で12万円。気づいたら20万円を超えてる…なんてケースもあるので、毎月収益を記録しておく習慣が大切です。
まとめ｜副業の税金、知らなかったでは済まされない
副業が軌道に乗り始めたら、「確定申告？めんどくさいな…」と思っても、必ず知っておくべき知識です。
知らなかっただけで、損することも、信用を失うこともあります。
早めに準備・情報収集を始めて、安心して副業を伸ばしていきましょう！
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